用户讨论:Charles.liuchao
添加话题1、统计查询模块 （1）宏观数据 以下指标的任意时段数值、增减额、增减幅（可细分到两个子现金池和各成员单位）：结算量、归集资金、资金头寸、新增账户、新增单位、新增资金； （2）中观数据 存贷款指标的时期和额度匹配情况、中长期资金预测情况等、及融资（借款和发债）、放贷和理财时机建议等； （3）微观数据 日头寸表和当日计划、周计划、月计划、季度年度现金流预算。 2、资金结算模块 （1）付款业务自动流转，实时提醒各岗位办理付款业务，发现问题及时提醒相关岗位处理，不在岗时可以委托他人。也可实时短信提醒成员单位付款单据办理情况； （2）系统自动通过银企直连和普通网银两个渠道下载各银行交易明细，自动简单核对结算数据； （3）将多种核对工作通过系统直接实现，如每日账户发生明细的核对、前后台企业头寸、银行头寸的核对、与银行提供的明细账户积数核对，以及资金头寸调拨单、支票和进帐单打印模板和每日结算凭证打印工具等； （4）银行接口分开部署，但可以统一和分开操作和查询，结算系统界面可以间接操作收取余额和明细的工作，可以批量查询一个或多个同行或跨行的自定义账户的余额或明细，接口出错自动提醒； （5）成员单位贷款利息和保函手续费每月定时自动通过信贷系统生成付款单据转到结算系统，无需手工制单。 3、会计核算模块 自动进行财务分析，形成深度多面图形化的财务分析报告。 4、资金归集功能 （1）通过统计成员单位定期不定期上报的货币资金情况，自动对入存率低的单位排序提醒，有针对性的归集池外资金，按银行上报的货币资金情况，可分析所有成员单位在各银行的总体资金分布，为银行相应对策倾斜提供数据基础； （2）在系统中建立动态的集团框架图，清晰地显示未归集单位的情况及其动态货币资金情况，及历史归集情况。 5、头寸计划功能 （1）每日自动根据各银行账户余额和企业和中心的周、月计划编制当日头寸表和监控表； （2）每周、月自动根据企业上报的大额资金收支计划和中心资金计划室的资金计划，编制周、月度大额资金收支表； （3）成员单位的年季月周日计划体系化，并可根据计划直接生成付款单据，便于计划与实际匹配； （4）自动做好日、周、月资金收支计划以及和实际发生数的初次匹配，可设置头寸控制上下限，图形化提示头寸盈余和缺口的情况； （5）每周、月定期自动发布上报计划的通知，并识别和显示未上报单位； （6）可通过系统动态设置各银行已核定的透支额度上限和归还透支额度。 6、单位管理功能 （1）财务信息上报模块和内容根据实际需要进一步细化和完善； （2）成员单位上线工作通过网银模块进行，将各银行的所有文件和表格模块化，附加详细说明，通过网银也可办理和受理成员单位权限变更事宜。方便成员单位办理和中心一次性收集信息，并可以直接转到系统管理，避免形成纸质后二次录入； （3）在网银上建立一个相当于网络硬盘功能的空间存放各项管理制度以供成员单位随时查阅，特别是新单位和新员工； （4）在网银上建立一个分门别类的业务交流论坛，加强与成员单位沟通，及时持久地向成员单位传达中心在日常管理工作的各项具体要求，也有利于获取成员单位日常意见的反馈； （5）在网银上建立一个动态通讯录模块，方便中心和单位更新通讯录，并方便通过群发短信的方式及时通知成员单位； （6）在网银上建立一个中心介绍模块，介绍各部门各岗位的情况和相应人员的电话和头像相片，方便成员单位办事。 7、银行延伸功能 （1）在中心网银上嵌入各银行的网银官网，方便中心和各成员单位使用； （2）和各银行探索通过超级网银的形式直接将各单位所有银行账户的情况通过系统汇总和展示； （3）以白名单的形式在现金池系统上实现现金池银行向非现金池银行的指定中心账户进行日常资金头寸调拨。 8、系统完善功能 将系统框架细化目录化，便于中心员工和成员单位在各分类下，逐项细致地描叙和针对性地提出意见和建议。 9、账户管理功能 （1）向集团申请账户相关的工作通过现金池系统办理，包括银行账户开立、变更、撤销等事宜，设计完善合理的界面和功能便于完成其中相对复杂的事宜，便于提交补充说明和报备等附件。申请开立现金池账户可以由单位通过这个渠道进行账户信息一次录入，直接转到结算系统使用，减少重复录入； （2）通过单位自报和超级网银查询加强账户信息监控工作。 10、合同管理功能 在网银上签订电子版三方协议，并自动编号归类存档备查。 11、内部管理功能 （1）建立科学的培训机制，将业务流程和指引嵌入系统和网银，做成“帮助”模块，部分关键业务操作，可通过录像指导的方式，将录像上传到网银供中心成员和成员单位员工学习； （2）将成员单位的评先工作规范化和自动化，建立一个考核评比模块直接利用业务数据统计和分析。 12、其他新增模块 （1）风险评测模块 参考《企业集团财务公司风险评价和分类监管指引》并模仿银行风险管理思路，自动根据业务数据对关注的风险内容（如资产负债的期限结构、资金缺口、流动性等）进行定量分析，构建一套风险评测和压力测试机制，对风险进行实时预警和通知； （2）资金监控模块 构建一套成员单位资金监控机制，通过一系列的指标和设置发现成员单位的异常业务，实现对成员单位的简单监控； （3）投资理财模块 配合实际需要，考虑恢复增设上轮系统开发取消的投资理财模块，便于在新形势下根据集团领导安排进行相关的投资理财； （4）财务公司模块 考虑中心未来几年升级为财务公司的可能性，提前做好系统无缝切换的准备，可以参考一些现有结算中心和财务公司通用合用的系统的部署。
发起与Charles.liuchao的讨论
讨论页是人们讨论如何改善Wikibooks上的内容的地方。发起新讨论来与Charles.liuchao交流和合作。您在这里的留言会向他人公开。