使用者討論:Charles.liuchao
新增話題1、統計查詢模塊 （1）宏觀數據 以下指標的任意時段數值、增減額、增減幅（可細分到兩個子現金池和各成員單位）：結算量、歸集資金、資金頭寸、新增帳戶、新增單位、新增資金； （2）中觀數據 存貸款指標的時期和額度匹配情況、中長期資金預測情況等、及融資（借款和發債）、放貸和理財時機建議等； （3）微觀數據 日頭寸表和當日計劃、周計劃、月計劃、季度年度現金流預算。 2、資金結算模塊 （1）付款業務自動流轉，實時提醒各崗位辦理付款業務，發現問題及時提醒相關崗位處理，不在崗時可以委託他人。也可實時短信提醒成員單位付款單據辦理情況； （2）系統自動通過銀企直連和普通網銀兩個渠道下載各銀行交易明細，自動簡單核對結算數據； （3）將多種核對工作通過系統直接實現，如每日帳戶發生明細的核對、前後台企業頭寸、銀行頭寸的核對、與銀行提供的明細帳戶積數核對，以及資金頭寸調撥單、支票和進帳單列印模板和每日結算憑證列印工具等； （4）銀行接口分開部署，但可以統一和分開操作和查詢，結算系統界面可以間接操作收取餘額和明細的工作，可以批量查詢一個或多個同行或跨行的自定義帳戶的餘額或明細，接口出錯自動提醒； （5）成員單位貸款利息和保函手續費每月定時自動通過信貸系統生成付款單據轉到結算系統，無需手工制單。 3、會計核算模塊 自動進行財務分析，形成深度多面圖形化的財務分析報告。 4、資金歸集功能 （1）通過統計成員單位定期不定期上報的貨幣資金情況，自動對入存率低的單位排序提醒，有針對性的歸集池外資金，按銀行上報的貨幣資金情況，可分析所有成員單位在各銀行的總體資金分布，為銀行相應對策傾斜提供數據基礎； （2）在系統中建立動態的集團框架圖，清晰地顯示未歸集單位的情況及其動態貨幣資金情況，及歷史歸集情況。 5、頭寸計劃功能 （1）每日自動根據各銀行帳戶餘額和企業和中心的周、月計劃編制當日頭寸表和監控表； （2）每周、月自動根據企業上報的大額資金收支計劃和中心資金計劃室的資金計劃，編制周、月度大額資金收支表； （3）成員單位的年季月周日計劃體系化，並可根據計劃直接生成付款單據，便於計劃與實際匹配； （4）自動做好日、周、月資金收支計劃以及和實際發生數的初次匹配，可設置頭寸控制上下限，圖形化提示頭寸盈餘和缺口的情況； （5）每周、月定期自動發布上報計劃的通知，並識別和顯示未上報單位； （6）可通過系統動態設置各銀行已核定的透支額度上限和歸還透支額度。 6、單位管理功能 （1）財務信息上報模塊和內容根據實際需要進一步細化和完善； （2）成員單位上線工作通過網銀模塊進行，將各銀行的所有文件和表格模塊化，附加詳細說明，通過網銀也可辦理和受理成員單位權限變更事宜。方便成員單位辦理和中心一次性收集信息，並可以直接轉到系統管理，避免形成紙質後二次錄入； （3）在網銀上建立一個相當於網絡硬碟功能的空間存放各項管理制度以供成員單位隨時查閱，特別是新單位和新員工； （4）在網銀上建立一個分門別類的業務交流論壇，加強與成員單位溝通，及時持久地向成員單位傳達中心在日常管理工作的各項具體要求，也有利於獲取成員單位日常意見的反饋； （5）在網銀上建立一個動態通訊錄模塊，方便中心和單位更新通訊錄，並方便通過群發短信的方式及時通知成員單位； （6）在網銀上建立一個中心介紹模塊，介紹各部門各崗位的情況和相應人員的電話和頭像相片，方便成員單位辦事。 7、銀行延伸功能 （1）在中心網銀上嵌入各銀行的網銀官網，方便中心和各成員單位使用； （2）和各銀行探索通過超級網銀的形式直接將各單位所有銀行帳戶的情況通過系統匯總和展示； （3）以白名單的形式在現金池系統上實現現金池銀行向非現金池銀行的指定中心帳戶進行日常資金頭寸調撥。 8、系統完善功能 將系統框架細化目錄化，便於中心員工和成員單位在各分類下，逐項細緻地描敘和針對性地提出意見和建議。 9、帳戶管理功能 （1）向集團申請帳戶相關的工作通過現金池系統辦理，包括銀行帳戶開立、變更、撤銷等事宜，設計完善合理的界面和功能便於完成其中相對複雜的事宜，便於提交補充說明和報備等附件。申請開立現金池帳戶可以由單位通過這個渠道進行帳戶信息一次錄入，直接轉到結算系統使用，減少重複錄入； （2）通過單位自報和超級網銀查詢加強帳戶信息監控工作。 10、合同管理功能 在網銀上簽訂電子版三方協議，並自動編號歸類存檔備查。 11、內部管理功能 （1）建立科學的培訓機制，將業務流程和指引嵌入系統和網銀，做成「幫助」模塊，部分關鍵業務操作，可通過錄像指導的方式，將錄像上傳到網銀供中心成員和成員單位員工學習； （2）將成員單位的評先工作規範化和自動化，建立一個考核評比模塊直接利用業務數據統計和分析。 12、其他新增模塊 （1）風險評測模塊 參考《企業集團財務公司風險評價和分類監管指引》並模仿銀行風險管理思路，自動根據業務數據對關注的風險內容（如資產負債的期限結構、資金缺口、流動性等）進行定量分析，構建一套風險評測和壓力測試機制，對風險進行實時預警和通知； （2）資金監控模塊 構建一套成員單位資金監控機制，通過一系列的指標和設置發現成員單位的異常業務，實現對成員單位的簡單監控； （3）投資理財模塊 配合實際需要，考慮恢復增設上輪系統開發取消的投資理財模塊，便於在新形勢下根據集團領導安排進行相關的投資理財； （4）財務公司模塊 考慮中心未來幾年升級為財務公司的可能性，提前做好系統無縫切換的準備，可以參考一些現有結算中心和財務公司通用合用的系統的部署。
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